Este es el banco colombiano que están comprando inversionistas mexicanos a través de un fondo de inversión de EE. UU.

Ban100, antes Banco Credifinanciera, cambia de dueños. Inversionistas mexicanos, a través de un fondo de inversión con sede en Estados Unidos, avanza en el proceso de autorización ante la Superintendencia Financiera de Colombia para llevar a cabo el proceso de adquisición de la entidad, según lo pudo confirmar EL TIEMPO.

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Las directivas de la entidad colombiana ya iniciaron el trámite ante el Grupo de Autorizaciones de la Superfinanciera y presentaron la estructura de quiénes son los inversionistas, la experiencia que tienen en el sector y radicaron de manera formal la solicitud de capitalización de Ban100 (emisión de acciones), según fuentes cercanas al proceso.

"En la Superfinanciera ya están en el análisis final para certificar la idoneidad de los inversionistas, así como en la evaluación de la información entregada para darle el visto bueno a la capitalización", precisaron.

El nombre de los inversionistas, así como el monto de la operación se mantienen en reserva a la espera del visto bueno de la autoridad del mercado, el cual se conocerá en los próximos días.

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Ban100 está en el grupo de establecimientos bancarios del país que ha logrado sortear de manera positiva la dura coyuntura económica. De hecho, cifras con corte a abril muestran que sus utilidades tuvieron un crecimiento de 415,4 por ciento anual, toda vez que pasaron de 2.279 millones de pesos a cerca de 11.750 millones, según el más reciente reporte entregado por la propia entidad al mercado.

El mismo informe revela que sus activos superaban al corte del cuarto mes del presente año los 2,73 billones de pesos, su patrimonio los 221.000 millones de pesos, mientras su cartera de créditos se acercaba a los 2 billones de pesos, con un crecimiento anual de 6,8 por ciento. El nivel de solvencia de la entidad se ubica en 11,2 por ciento, un par de puntos porcentuales por encima del mínimo requerido.

De concretarse la operación, Ban100 pasará a ser la entidad bancaria número 11 controlada por capitales extranjeros, grupo del que hacen parte entidades como Scotiabank Colpatria (canadienses), Itaú y BTG Pactual (brasileños); Citibank y J.P. Morgan (estadounidenses); BBVA y Santander (españoles), Falabella (chilenos), Pichincha (ecuatorianos), y GNB Sudameris, que si bien sus mayores accionistas son colombianos, la inversión se hizo a través de una firma ubicada en el exterior. 

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En la actualidad, de la estructura accionaria del banco hacen parte inversionistas colombianos, tres fondos de capital privado extranjeros y un grupo de accionistas minoritario con el 5 por ciento.

Así, el 54 por ciento de la propiedad de Ban100 está hoy en manos de Crediholding, empresa especializada en crédito y servicios financieros creada en 2006; el 26,02 por ciento lo controla Acon, fondo de capital privado internacional enfocado en inversiones en América Latina con activos bajo istración por 5.300 millones de dólares.

En marzo de 2010 dicho fondo capitalizó con cerca de 25 millones de dólares a Credivalores-Crediservicios, pero ya había hecho otras inversiones en Colombia al inyectarle recursos a Vivero (1998) y posteriormente a Carulla (1999) compañías que años después fueron adquiridas por Grupo Éxito.

Gramercy es otro de los fondos internacionales socios de Ban100. Tiene el 9,99 por ciento de su propiedad accionaria. Este fondo de capital privado internacional está enfocado inversiones en mercados emergentes y América Latina. istra activos por 5.800 millones de dólares.

En septiembre del 2014 realizó una inversión de 34 millones de dólares en Credivalores-Crediservicios, filiales y subsidiarias de Grupo Credivalores, y en 2022 le otorgó un crédito de 100 millones de dólares a OmniLatam, fintech con sede en Bogotá y operaciones en Brasil.

El grupo de socios lo cierra GDA Luma, que tiene otro 9,99 por ciento de la entidad. En mayo del año pasado, este fondo estadounidense invirtió 58 millones de dólares para potenciar a Credivalores y fortalecer su posición en el mercado de préstamos del país.

Ban100 inició operaciones hace 13 años en Colombia (2011) como compañía de financiamiento para lo cual sus gestores adquirieron CIT Capital. Un año después pasó a llamarse Credifinanciera. A partir de entonces, inició un proceso de expansión a nivel nacional de la mano de algunos de sus socios inversionistas.

Para el 2013 ya tenía oficinas en Bogotá, Cali, Medellín y un año después sumaría las de Barranquilla, Bucaramanga y Valledupar, al tiempo que fortalecía su presencia en la capital del Valle del Cauca y de Colombia. También sumó a esta red su presencia en pasto.

A lo largo de su trayectoria, la entidad llamó la atención de inversionistas extranjeros, que le han aportado recursos del orden de los 300.000 millones de pesos, a través de cinco procesos de capitalización, la más reciente en 2023, del fondo GDA Luma, por unos 220.000 millones de pesos.

Si bien la fortaleza y el tamaño adquiridos eran significativos hasta ese momento, los mismos no eran suficientes, por lo cual en 2019 sus accionistas se lanzaron a la compra del alemán Banco Procredit. A partir de entonces, inicia una nueva etapa de consolidación de la entidad como Banco Credifinanciera (2020), el cual finalmente, el año pasado, termina por dar su salto a Ban100.

Hoy la entidad cuenta con 10 oficinas comerciales en 8 ciudades estratégicas del país, más de 35.000 puntos de pago, a través de corresponsales bancarios, presencia en 890 municipios y canales electrónicos que operan 24/7, para la atención de sus cerca de 186.000 clientes.

CARLOS ARTURO GARCÍA M.